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银行理财产品闯关权益投资:PK公募基金战绩如何

作者: admin 日期: 2020-12-26 20:07 点击数:

  原标题:银行理财产品闯关权益投资:PK公募基金战绩如何?

  即将过去的2020年,对于资管行业而言可谓惊心动魄。金融市场大幅波动调整,资管行业还处在转型期,尤其是银行、信托等机构仍在尝试着向标准化投资的资产管理模式转型,在大资管统一的起跑线上,公募基金具备了相对更为成熟的运营模式。

  从市场表现上看,2020年是典型的权益市场丰收年。公募基金大发展,特别是权益型基金在发行量、收益率表现上都令人振奋。而权益市场的丰收,对于转型中的银行理财而言,也是一大有利条件,为银行理财的标准化投资、权益投资提供了充足的动力。这一年,部分银行资管或者已经开业的理财子公司在权益产品和权益投资方面,都有了较大突破。

  “债项混合类产品是我们的拳头系列,底层资产包括了非标和债券类资产。另外,在今年的市场行情下,我们也布局了一系列的含权产品,以优质非标资产和债券资产打底,同时配置一定比例的权益类资产,主要是20%以内或20%-40%的权益资产。今年市场波动很大,产生了很多机会,这些权益类产品表现很不错。”在谈及今年银行理财产品的特点时,一位银行资管人士对21世纪经济报道记者表示。

  今年银行理财新发49款权益产品

  普益标准数据显示,截至目前,共有9家银行的理财子公司权益类产品数量合计100款(含移行产品)。2019年共发行47款,其中43款为母行迁移产品;2020年发行53款,仅有4款为母行迁移产品,另外49款均为理财子公司新发的权益类产品。新发权益产品数量相比去年同期增长超12倍。

  中国理财网公布的数据显示,截至目前,全部银行机构(包括中外资、银行和理财子公司以及农村合作金融机构)发行的存续权益类理财产品共有248款,其中由中资机构发行的有183款。

  相比于银行理财的总规模,权益型理财产品占比仅为冰山一角。然而,对于银行机构而言,迈出这一步转变实属不易。

  以10月份发行的银行理财产品投向情况为例,投资债券的产品有 3299只,占比47.57%;投资利率的产品有1335只,占比19.25%;投资股票的产品有192只,占比2.77%。

  相比之下,权益型基金产品的情况要热闹得多。中基协数据显示,截至2020年11月底,年内新基金发行已达1408只,合计规模达3.06万亿元。其中,790只为权益基金,包括被动指数型基金、增强指数型基金、普通股票型基金、偏股混合型基金、平衡混合型基金、灵活配置型基金,权益型基金发行量占新发基金数量的56%;发行总规模达1.74万亿元,占新发基金总规模的57%。

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